ייעוץ פיננסי היה פעם נחלתם של עסקים גדולים וחברות גדולות שהעסיקו יועצים מומחי שירותים פיננסים שתפקידם היה לנווט את הספינה העסקית בדרך הפיננסית הנכונה כך שהיא תוכל להמשיך לצוף וליהנות מרווחים פיננסיים.
אולם היום אנו חיים בעידן אחר, היום לא רק עסקים וחברות גדולות זקוקים לשירות של ייעוץ פיננסי, היום גם אדם פרטי שעומד לצאת לפנסיה מחליט לפנות לחברה המציעה שירותים פיננסים וייעוץ לקראת הפנסיה, והיום גם משפחה צנועה ולא משפחה מהאלפיון העליון צריכה לדעת לכלכל את צעדיה בתבונה משום שבמהלך השנים המשפחה הזו תצטרך להוציא מאות אלפי שקלים על משכנתא לדירה, ועל לימודים אקדמיים, ועל רכישת רכב חדש ועוד ועוד.
היום כאשר אנו חיים בעידן של רמת חיים גבוהה, יש לנו לא מעט צרכים וכך גם ההוצאות שלנו גבוהות ולכן עלינו לדעת לכלכל את צעדינו הפיננסיים בתבונה ואם אין לנו מספיק ידע כלכלי וידע פיננסי הרי שמוטב לנו לפנות לחברה המספקת ייעוץ כלכלי פיננסי ולקבל ממנה את התשובות לשאלות השונות המטרידות אותנו.
אם ננסה לחלק את הייעוץ הפיננסי לקטגוריות ניתן לומר שיש כמה וכמה סוגים של ייעוץ שנועדו לשפר את מצבכם הפיננסי כגון:
ייעוץ פיננסי בעת פרשת דרכים
יש לא מעט מקרים שבהם אנו נמצאים בפרשת דרכים בחיינו, כמו למשל כאשר קיבלנו ירושה ואנו לא יודעים מה כדאי לעשות איתה, או כאשר אנו רק התחתנו ואנו בתור זוג צעיר מרגישים לחוצים משום שעומדים מולנו לא מעט החלטות פיננסיות שעלינו לקבל, או במקרה שפוטרנו מעבודתנו ואנו לא יודעים מה כדאי מבחינה כלכלית לעשות עם כספי הפרישה ומה יש לעשות עם רשויות המס השונות.
ייעוץ עסקי פיננסי – שירותים פיננסים למשקיעים
יש אנשים שלשמחתם יש להם לא מעט הון עצמי והם יכולים להשקיע באפיקי השקעה שונים אך אין להם מספיק ידע פיננסי ולכן הם מעדיפים לקבל ייעוץ עסקי ופיננסי שינחה אותם ויכוון אותם לכיוון ההשקעה הטובה ביותר והמניבה ביותר.
יעוץ פיננסי למשפחות
משפחות רבות מתקשות לעמוד בסדר היום הכלכלי של עידן המאה ה-21 שיש בו רמת חיים גבוהה ולא מעט הוצאות כספיות הנקבעות ע"פ תרבות צריכה שגויה, לכן משפחות רבות מעוניינות היום לקבוע לעצמן סדר יום כלכלי נכון שמותאם לתקציב הכספי שיש להם וליכולת הכלכלית שיש להם ולשם כך הן נעזרות בייעוץ פיננסי.
ייעוץ פיננסי לעסקים
עסקים רבים מעדיפים היום לא לפעול באופן עצמאי ולקבל ייעוץ פיננסי שבעזרתו יוכלו לנווט את עסק שלהם בצורה הטובה ביותר והנכונה ביותר ולשמור על מדיניות פיננסיות פיננסית נכונה ויציבה.
אולי יעניין אותך גם:
